Kaip gauti paskolą verslui?

1. Užpildykite paraišką interneto banke. Su Jumis susisieksime per 2 darbo dienas.\n2. Paskolos sutartis gali būti pasirašoma elektroniniu būdu arba „Swedbank“ padalinyje.\n3. Jei reikalingas nekilnojamojo turto įkeitimas, pateikite turto vertinimo ataskaitą, parengtą „Swedbank“ priimtinų nepriklausomų turto vertintojų.\n4. Sudarykite hipotekos ar įkeitimo sutartį ir pasirūpinkite turto draudimu.\n5. Pasirašius paskolos sutartį ir hipotekos ar įkeitimo sutartį (jei reikia), paskolos lėšos bus išmokėtos.

Kaip smulkus verslas gali gauti paskolą?

1. Užpildykite paraišką interneto banke. Su Jumis susisieksime per 2 darbo dienas.\n2. Paskolos sutartis gali būti pasirašoma elektroniniu būdu arba „Swedbank“ padalinyje.\n3. Jei reikalingas nekilnojamojo turto įkeitimas, pateikite turto vertinimo ataskaitą, parengtą „Swedbank“ priimtinų nepriklausomų turto vertintojų.\n4. Sudarykite hipotekos ar įkeitimo sutartį ir pasirūpinkite turto draudimu.\n5. Pasirašius paskolos sutartį ir hipotekos ar įkeitimo sutartį (jei reikia), paskolos lėšos bus išmokėtos.

Kiek užtrunka gauti verslo paskolą?

Užpildykite paraišką interneto banke. Su Jumis susisieksime per 2 darbo dienas.

Kokia minimali verslo paskolos suma

Paskolos suma - nuo 5 000 EUR. Paskolos terminas - iki 5 metų. Žemės ūkio bendrovėms ir ūkininkams įsigyjant žemės ūkio paskirties žemę - iki 20 metų

Kada smulkusis verslas gali gauti paskolą?

Būtina sąlyga kreipiantis dėl finansavimo, verslo klientas turi vykdyti verslo veiklą mažiausiai 12 mėnesių bei pateikti ne mažiau nei vienerių pasibaigusių finansinių metų ataskaitas.

Kaip gauti lengvatinę verslo paskolą?

UAB „INVESTICIJŲ IR VERSLO GARANTIJOS“ ir „Swedbank“ pasirašytos sutartys sukuria papildomų galimybių teikiant paskolas mažoms, nedidelėms ir vidutinio dydžio įmonėms Lietuvoje. Programos užtikrina reikalingų investicijų ar apyvartinių lėšų finansavimą, kai įmonė neturi pakankamo užstato.

Kaip sužinoti savo įmonės kredito reitingą?

Prisijunkite prie interneto banko ir sužinokite savo įmonės kredito reitingą. Gausite individualų savo įmonės kreditingumo vertinimą ir išsamų paaiškinimą, kas jį sudaro. Skaičiavimai atliekami smulkioms įmonėms. Jeigu Jūsų įmonės kredito reitingas nerodomas, rezervuokite konsultaciją banke arba susisiekite su savo vadybininku.

Бизнес-кредит

В собственном бизнесе не бывает мелких проблем

Новинка! Кредит на строительство, реконструкцию или приобретение энергоэффективных зданий.
Долгосрочный кредит на расширение бизнеса или краткосрочный кредит на пополнение оборотных средств.
Кредит от 5000 EUR для Ваших бизнес-потребностей.
Рефинансирование существующих бизнес-кредитов.
Доступ к кредитам через программы INVEGA.

Минимальная сумма кредита составляет 5000 EUR

EUR

Результат, выданный калькулятором, представляет собой предварительный и приблизительный расчет и не является обязательством по выдаче кредита.

Ежемесячный платёж
0EUR

Показать график

Подать заявку

Пример графика возврата займа

Платёж	Остаток	Возврат основной суммы	Процентный платёж	Ежемесячный платёж
0	0.00	0.00	0.00	0.00

Подходит для развития информационных технологий, инструментов, аппаратного обеспечения и других краткосрочных бизнес-потребностей.
Для покрытия расходов, связанных с продвижением продуктов и услуг.
Для покупки недвижимости, сельскохозяйственных земель или других основных средств.
На строительство или реконструкцию зданий.

Сумма займа, начиная с 5 000 EUR.
Срок погашения займа – до 5 лет, для сельскохозяйственных компаний и фермеров на покупку земли сельскохозяйственного назначения – до 20 лет.
Годовая процентная ставка и контрактный сбор определяются индивидуально для каждой компании.
Возможность льготного периода погашения кредита.

Подать заявку на финансирование может юридическое лицо, которое не менее 12 месяцев ведет хозяйственную деятельность и может подавать отчеты как минимум за один финансовый год.

Залог средств на счетах банка «Swedbank» (во всех случаях).
Залог объекта инвестиций.
Залог земли и строений, другого недвижимого и/или движимого имущества.
Поручительства и гарантии.
Программы INVEGA.

Заполните заявку в интернет-банке. Мы свяжемся с Вами в течение 2 рабочих дней.
Договор о кредитовании можно подписать в электронном виде или в подразделении банка «Swedbank».
В случае залога недвижимого имущества, представьте отчет об оценке имущества, подготовленный подходящими для «Swedbank» независимыми оценщиками имущества.
Заключите договор об ипотеке или залоге и позаботьтесь о страховании имущества.
По подписании договора о кредитовании и договора об ипотеке или залоге (при необходимости), кредитные средства будут выплачены Вам.

Могут потребоваться дополнительные указанные нами документы, необходимые для рассмотрения заявки.

Как это работает?

Там Вы сможете узнать индивидуальный уровень соответствия критериям финансирования Вашего предприятия, а также найдёте подробный список его составляющих.

Этот расчёт доступен для малых предприятий. Вы видите уровень соответствия критериям финансирования Вашего предприятия? Если нет, пожалуйста, забронируйте время консультации или свяжитесь с Вашим менеджером по обслуживанию клиентов.

Посмотреть оценку своего предприятия

Ознакомьтесь с критериями, на основе которых производится оценка, и узнайте, как повысить свой уровень.

Если кредитоспособность вашего предприятия соответствует требуемому уровню, узнайте, какой вид финансирования подходит вашего бизнесу. Если уровень ниже, посмотрите, как его повысить.

Финансовые показатели

Уровень соответствия критериям финансирования Вашего предприятия определяется на основе Вашего последнего отчёта за хозяйственный год, следите за тем, чтобы Ваша бухгалтерия соответствовала требованиям, и финансовые отчеты были актуальными.

Актуальные, представляемые по крайней мере один раз в год, отчёты за хозяйственный год, имеют очень важное значение, когда Вы ходатайствуете о финансировании.

Ваш собственный капитал составляет Eur.

Отношение обязательств к собственному капиталу составляет %.

Чем большая часть активов предприятия была финансирована кредиторами, тем выше связанный с предприятием кредитный риск.

EBITDA Eur.

Способность предприятия к прибыльной деятельности является важным фактором при оценке его кредитоспособности. Для надлежащей оценки возможностей кредитования Вашего предприятия мы будем учитывать вашу EBITDA (прибыль до вычета расходов по выплате процентов, налогов, износа и амортизации). Также обратите внимание, что мы оцениваем историческую динамику нескольких исторических периодов.

Размер EBIDTA предприятия должен быть достаточным для погашения текущих и потенциальных дополнительных обязательств (Debt). Таким образом, при подаче заявки на кредит будет учитываться соотношение между EBIDTA и текущими и потенциальными дополнительными обязательствами предприятия (Debt). Показатель должен находиться в безопасной зоне, т. е. не превышать коэффициент 3,5.

У предприятия, желающего получить финансирование, должен быть достаточный оборот или план перспективного проекта с достаточным оборотом. Стабильный оборот является признаком финансовой устойчивости предприятия.

Кредитная история

Кредитная история предприятия – один из важнейших факторов при определении уровня его соответствия критериям финансирования. Это означает, что будут просмотрены истории платежей Вашего предприятия и других связанных с ним предприятий, а также связанных с ними лиц. Более информации о обработке персональных данных Вы можете найти в Swedbank подтвержденных Принципах обработки персональных данных.

Своевременные платежи Вашего предприятия по действующим сейчас и действовавшим в прошлом обязательствам в Swedbank являются одним из основных компонентов определения уровня соответствия критериям финансирования Вашего предприятия и связанных с ним лиц.

Платёжная дисциплина Вашего предприятия и связанных с ним предприятий перед третьими лицами помогает нам понять, является ли Ваше предприятие ответственным партнёром.

Сотрудничество с банком

Если Вы недавно сменили название Вашего предприятия, владельцев или род деятельности, пожалуйста, сообщите нам об этом! И обязательно заполните анкету, касающуюся препятствования отмыванию денег, или обновите ранее заполненную анкету, так как это является важным условием предоставления финансирования.

Анкета клиента для юридических лиц — обязательное условие ходатайствования о предоставлении финансирования в Swedbank.

Активное и продолжительное сотрудничество с банком создаёт более благоприятные условия для получения финансирования.

Заблокированный счёт является признаком того, что предприятие испытывает трудности.

Чем дольше предприятие работает на рынке, тем оно надёжнее для нас с точки зрения финансирования.

ЗАО «INVESTICIJŲ и VERSLO GARANTIJOS» (далее в тексте – «Invega») и «Swedbank» подписали договора о Портфеле гарантий и Совместном риске, таким образом предоставляя нам больше возможностей для кредитования малого и среднего бизнеса в Литве. Программы обеспечивают финансирование необходимых инвестиций в тех случаях, когда предприятия не располагают достаточным имуществом под залог.

Сумма кредита, предоставляемого по программам INVEGA

Максимальная сумма кредита, предоставляемого по программе INVEGA «Портфель гарантий», составляет 1 875 000 евро, а для предприятий, осуществляющих перевозку грузов – 937 000 евро.
Максимальная сумма кредита, предоставляемого по программе INVEGA «Совместный риск» – 4 000 000 евро.

Требования к кредитованию по программам INVEGA:

Финансирование предоставляется только для инвестиций в движимое и/или недвижимое имущество и/или для финансирования оборотного капитала.
Кредит может быть выдан только на финансирование потенциально экономически жизнеспособных видов деятельности, связанных с учреждением, развитием или укреплением предприятия или с осуществлением новых проектов, выходом на новые рынки или на реализацию нового вида деятельности уже существующим предприятием.
Персонал предприятия не должен превышать 250 человек.
Годовой доход не должен превышать 50 млн евро и/или балансовая стоимость активов предприятия не должна превышать 43 миллионов евро.
Число кредитов для одного заемщика не ограничено – при условии, что общая сумма кредитов не будет превышать границы предоставления финансовой помощи de minimis.

Более подробная информация о портфеле гарантий INVEGA представлена здесь.
Более подробная информация о кредите совместного риска INVEGA представлена здесь.

При обращении за кредитом необходимо представить следующие документы:

заявку;
Декларацию статуса субъекта МСБ;
Декларация одного предприятия, по которой проверяется право заемщика на получение одним предприятием общей финансовой помощи de minimis.
Бизнес-план;
Финансовые отчеты за 2 последних финансовых года.

Для получения дополнительной информации о портфеле гарантий INVEGA и/или подачи заявки и других документов свяжитесь с нами по эл. почте verslas@swedbank.lt или позвоните по телефону +370 5 268 4422.

Данное финансирование стало возможным вследствие заключения 15 апреля 2016 г. Министерством экономики Литовской Республики, Министерством финансов Литовской Республики и ЗАО «INVESTICIJŲ и VERSLO GARANTIJOS» (далее в тексте – «Invega») трехстороннего договора, на основании которого был учрежден «Фонд кредитования бизнеса, финансируемый за счет средств Европейского фонда регионального развития», а функции управляющего этим Фондом были переданы компании «Invega».

На реновацию здания, чтобы добиться не менее чем 30-процентной экономии первичной энергии.
На строительство энергоэффективной недвижимости.
На покупку энергоэффективной недвижимости.

Условия кредита

Минимальная сумма кредита составляет 5 000 EUR.
Срок кредита до 5 лет. Конкретный срок кредита будет зависеть от факторов, таких как обеспечение и сумма кредита.
Обязательно предоставить ежегодные данные о потреблении энергии для всех объектов, используемых как обеспечение. Это означает, что вы должны предоставить информацию о потреблении энергии ежегодно.
Финансируемое имущество должно быть использовано как обеспечение и иметь действующий СВЕ на протяжении всего периода кредита.
Пониженная процентная ставка. В случае невыполнения обязательств или требований по предоставлению информации может произойти увеличение процентной ставки. В таких случаях процентная ставка может быть повышена до стандартной процентной ставки для клиента, указанной в договоре на получение кредита.
Корпоративные клиенты, подающие заявку на финансирование, должны осуществлять деловую деятельность не менее 12 месяцев и также предоставить финансовые отчеты за минимум один финансовый год.

Свяжитесь с вашим менеджером корпоративных клиентов.
Заполните заявку в интернет-банке. Мы свяжемся с вами в течение 2 рабочих дней.

Дополнительные документы, необходимые для заявки

Для упрощения процесса рекомендуется обратиться к нашим одобренным партнерам, которые обладают высокой экспертизой в подготовке необходимой информации, обработке и проверке данных для обеспечения соответствия критериям кредитования.

Для реконструкции зданий с целью достижения минимум 30% сокращения потребности в первичной невозобновляемой энергии:

Для строительства новых энергоэффективных зданий:

Общее потребность в первичной энергии на один квадратный метр отапливаемой площади здания должна быть не менее 10% ниже нормативной потребности в первичной энергии, указанной в Свидетельстве о энергетической производительности (СЭП).

Или

Класс A++ по СЭП и сертификат BREEAM с рейтингом "Очень хорошо" или сертификат LEED со статусом "Золото".

Для приобретения энергоэффективных зданий, построенных до 31.12.2020 года:

Рейтинг класса A по СЭП.

Или

На основании Сертификата энергетической эффективности (EPC) здание занимает место в топ-15% национального строительного фонда по общему потреблению первичной энергии.

Для приобретения энергоэффективных зданий, построенных после 31.12.2020 года:

Общее потребность в первичной энергии на один квадратный метр отапливаемой площади здания должна быть не менее 10% ниже нормативной потребности в первичной энергии, указанной в СЭП.

Или

Рейтинг класса A++ по СЭП и сертификат BREEAM с рейтингом "Очень хорошо" или сертификат LEED со статусом "Золото". - Минимальная сумма кредита составляет 5 000 EUR.

Текущий сертификат энергетической эффективности и расчет предполагаемого нового потребления энергии после реновации.
Проект реновации.
Предполагаемая дата завершения реновации.

Разрешение на строительство.
Предполагаемая дата окончания строительства.
Сертификат BREEAM (Промежуточный сертификат: Этап проектирования) или сертификат LEED, если применимо.
Для зданий площадью более 5000 м2, при наличии, LCA (Оценка жизненного цикла) или выписка из сертификата охраны окружающей среды с расчетами GWP (Потенциал глобального потепления).

Год постройки.
Действующий сертификат энергетической эффективности.
Если имеются данные, документ, подтверждающий наличие систем управления интеллектуальным зданием (BMS): Контракт об энергоэффективности или контракт на автоматизацию и системы управления зданиями или другой документ, подтверждающий это.

Год постройки.
Действующий сертификат энергетической эффективности.
Сертификат BREEAM (Промежуточный сертификат: Этап проектирования или Окончательный сертификат) или сертификат LEED, если применимо.
Для зданий площадью более 5000 м², при наличии LCA (Оценка жизненного цикла) или выписка из сертификата охраны окружающей среды с расчетами GWP (Потенциал глобального потепления).

BREEAM (Building Research Establishment Environmental Assessment Method) - это ведущая в мире научно-обоснованная система подтверждения и сертификации для устойчивой застройки. Она предоставляет всестороннюю рамку для разработчиков, дизайнеров и владельцев зданий для измерения и улучшения устойчивости своих проектов. (Группа BRE)
EPC (Energy Performance Certificate) - Аттестат энергетической эффективности. Это документ, который оценивает энергоэффективность здания.
LEED (Leadership in Energy and Environmental Design) - это самая широко используемая в мире система рейтингов "зеленого" строительства, разработанная Советом по "зеленому" строительству США (USGBC). Сертификация LEED предоставляет рамки для проектирования, строительства, эксплуатации и поддержания "зеленых" зданий, которые являются экологически ответственными, ресурсноэффективными и здоровыми местами для жизни или работы.
NZEB (Nearly Zero-Emission Building) - это аббревиатура от почти нулевых выбросов. Это относится к зданию с очень высокой энергоэффективностью и низкими выбросами углерода.

R8 Technologies может предоставить клиентам Swedbank полный сертификат, демонстрирующий соответствие критериям займа.

R8 Technologies - ведущая компания по технологиям искусственного интеллекта для коммерческой недвижимости, основанная в 2017 году. На данный момент эта эстонская компания управляет 4 миллионами м² коммерческой недвижимости по всей Европе, включая торговые центры, отели, офисы и общественные здания.
R8 Digital Operator - это легкое в запуске программное решение, разработанное компанией R8 Technologies. Оно не требует дополнительной установки оборудования и направлено на максимизацию работы системы отопления, вентиляции и кондиционирования воздуха (HVAC). Это решение на основе искусственного интеллекта непрерывно изучает динамику зданий и принимает во внимание внешние факторы для повышения энергоэффективности, снижения операционных расходов и достижения целей устойчивого развития.
R8 Digital Operator - это человекоориентированное решение на основе искусственного интеллекта, которое оптимизирует энергопотребление круглосуточно и при этом обеспечивает желаемый комфорт в помещении через возможности автономного контроля в режиме реального времени.
Дополнительная информация: https://r8tech.io/certificate

Контактная информация:

Voldemaras Kacinas (на литовском и английском языках)
voldemaras.kacinas@r8tech.io

Информация о потенциальном риске
Ненадлежащие выполнение финансовых обязательств увеличивает издержки Вашего финансирования и может неблагоприятно повлиять на Вашу кредитную историю; в случае расторжения договора в связи с существенными нарушениями его условий, в отношении Вас может быть запущено принудительное взыскание задолженности, и вы можете утратить право собственности на заложенное имущество.

Дополнительные средства для покупок, оплаты счетов и непредвиденные расходы

Кредит на покупку и/или установку солнечных электростанций, ветряных турбин и геотермального отопительного оборудования.

Увеличьте конверсии платежей на вашем сайте. Apple Pay упрощает мобильные покупки.

Выберете цель финансирования и найдите подходящий кредит.

- 200 Eur

Скидка до 200 евро на бухгалтерские услуги для клиентов Swedbank.

Бесплатно

Получите 5 отчетов и отслеживайте изменения в клиентах и поставщиках, управляйте рисками и увеличивайте продажи в течение 3 месяцев бесплатно.

Бесплатно

Узнайте свой кредитный рейтинг или кредитный рейтинг своих партнеров.

60 д. бесплатно

Клиенты «Swedbank» смогут пользоваться системой в течение 60 дней бесплатно, после – скидка 50% на 6 месяцев.