Это совокупность услуг, включающая финансирование, администрирование задолженностей покупателей и снижение риска их возникновения.

  • Факторинг – эффективный и быстрый способ финансирования оборотного капитала предприятия.
  • Факторинг со страхованием кредитного риска покупателей обеспечивает Вашему предприятию стабильные и надежные денежные потоки даже в том случае, когда покупатель сталкивается с платежными трудностями.
  • Администрирование задолженностей покупателя позволяет продавцу экономить свое рабочее время при наблюдении и контроле за долгами.

Факторинговые продукты:

  • По ответственности продавца факторинг можно разделить на

    • Факторинг с правом регресса – это способ финансирования счетов, при котором продавец обязуется исполнить финансовое обязательство за покупателя, если последний не исполняет (ненадлежащим образом исполняет) финансовые обязательства по договору и/или счету.
    • Факторинг без права регресса – это способ финансирования счетов, при котором осуществляется страхование риска потери платежеспособности покупателей в страховой компании, а при возникновении у покупателя проблем платежеспособности продавец не несет ответственности за исполнение финансовых обязательств такого покупателя.
  • По месту регистрации факторинг можно разделить на

    • Местный факторинг – применяется к предприятиям, которые зарегистрированы в Литовской Республике и покупатели которых зарегистрированы в Литве. Мы предлагаем финансирование, администрирование счетов и учет задолженностей клиентов, а также сокращение риска.
    • Экспортный факторинг – применяется к предприятиям, которые зарегистрированы в Литовской Республике и покупатели которых зарегистрированы за пределами Литвы. Мы предлагаем финансирование, администрирование и сокращение платежного риска.
    • Импортный факторинг – применяется, когда покупатели зарегистрированы в Литовской Республике, а поставщики зарегистрированы за пределами Литовской Республики. Мы предлагаем финансирование, администрирование счетов и учет задолженностей клиентов, а также сокращение риска.

Обычная схема факторинга

  1. Продавец продает товары или оказывает услуги покупателю
  2. Один экземпляр счета-фактуры по НДС передается ЗАО Swedbank lizingas
  3. ЗАО Swedbank lizingas выплачивает продавцу аванс по принятым счетам-фактурам по НДС (70 – 90 %)
  4. ЗАО Swedbank lizingas получает от покупателей 100 % по счетам-фактурам по НДС
  5. ЗАО Swedbank lizingas выплачивает продавцу резерв (30 – 10 %)

Преимущества факторинга

Выгода для продавца от факторинга:

  • Дает возможность получить финансирование без передачи имущества в залог.
  • Облегчает планирование денежных потоков.
  • Дает возможность применять более длительные сроки расчета и, соответственно, привлечь больше покупателей, поэтому предприятию легче конкурировать на рынке.
  • Дает возможность использовать полученные оборотные средства в других торговых отношениях, например, воспользоваться предлагаемыми поставщиками скидками за предварительный платеж.
  • Позволяет эффективнее собирать деньги, поэтому уменьшается количество сомнительных долгов, появляется больше возможностей защитить себя от риска потери платежеспособности покупателей.

Выгода для покупателя от факторинга:

  • Дает возможность получить более длительный срок для расчета.
  • Помогает привлечь новых поставщиков.
  • Увеличивает покупательную способность без других источников финансирования.

 

  • Более подробно об оказываемой услуге факторинга

    Сотни тысяч предприятий во всем мире пользуются услугами факторинговых компаний при заключении торговых сделок. Факторинг позволяет привлечь дополнительные средства для финансирования торговли, обеспечивает стабильные денежные потоки и облегчает их планирование, сокращает расходы по управлению и администрированию, может исключить риск, связанный с плохими дебиторскими задолженностями, поэтому предприятия могут выделить больше ресурсов на свою основную деятельность.

    Факторинг – это совокупность услуг, основанная на передаче денежного требования (дебиторской задолженности) факторингoвой компании и включающая финансирование, администрирование счетов и учет задолженностей покупателей, а также снижение риска, связанного с сомнительными долгами.

    Финансирование

    Факторинг является эффективным и быстрым способом финансирования оборотного капитала предприятия, который позволяет получить 80–90 % суммы по счету без необходимости передачи имущества в залог. После предъявления документов продавцу выплачивается аванс, а после того, как покупатель произведет расчет, – и остальная сумма. Факторинг – это весьма гибкий способ финансирования, так как непосредственно связан с объемом продажи: чем больше продажа, тем больше получаемых средств.

    Снижение риска

    Заинтересованное в продажах предприятие зачастую не проверяет платежеспособность и финансовое положение своих покупетелей, поэтому у продавца могут возникнуть непредвиденные трудности, когда его покупатели сталкиваются с проблемами платежеспособности. В случае факторинга без права регресса факторингoвая компания может оценить риск, связанный с различными предприятиями и группами предприятий, так как имеет в распоряжении исчерпывающую базу данных, сеть клиентов. Факторинг гарантирует Вашему предприятию стабильные и надежные денежные потоки даже в том случае, когда покупатель сталкивается с платежными трудностями или банкротирует, однако это не включает случаи возникновения споров с покупателем.

    ЗАО Swedbank lizingas консультирует клиента относительно его покупателей и помогает собрать задолженности с покупателей.

    Администрирование счетов

    Администрирование счетов позволяет продавцу экономить время и дополнительную рабочую силу, необходимые для обеспечения, мониторинга поступлений и постоянного планирования денежных потоков. Администрирование счетов включает:

    • просмотр и проверку счетов на предмет соответствия торговому(-ым) договору(-ам), законодательству;
    • расчет лимита риска покупателя;
    • сбор поступлений с покупателей и мониторинг (рассылку уведомлений, напоминаний, счетов на оплату пени и т.п.);
    • контроль за финансовым положением покупателей;
    • представление ежемесячных отчетов (на общие суммы и по конкретным счетам) продавцам.

    Клиенты, затягивающие расчеты, – это довольно обычное явление. Напоминания и прочие предупреждения могут испортить отношения между продавцом и покупателем. Однако напоминание со стороны третьего лица – финансового предприятия – обычно улучшает платежную дисциплину клиентов и не нарушает отношения между покупателями и продавцами.

    Информация о потенциальном риске

    Если покупатель не производит платеж по переуступленному требованию, продавец обязан исполнить все (в случае факторинга с правом регресса) или часть не исполненного покупателем обязательства. Внимательно ознакомьтесь с условиями договора факторинга – обязанность произвести платеж продавца возникает у факторинговой компании и в других случаях, предусмотренных договором факторинга (напр., нарушение обязанности информирования, споры с покупателем относительно поставленных товаров или оказанных услуг). Ненадлежащее исполнение финансовых обязательств увеличивает затраты на Ваше финансирование и может негативно повлиять на Вашу кредитную историю, а если договор будет расторгнут в связи с его существенным нарушением с Вашей стороны, может быть инициировано принудительное взыскание задолженности.

Для пользования услугой факторингoвых отчетов и эл. счетов предприятие должно заключить с банком договор на оказание услуг электронного банкинга. В интернет-банке Swedbank Вы можете просматривать и отслеживать счета, представленные для финансирования и администрирования по договору факторинга, ежедневные платежные отчеты (авансовые платежи, резервы, выплаты собранных сумм за не авансированные счета), а также отчеты о совершенных за месяц сделках (лимиты, не оплаченные счета, совместные отчеты, комиссионные сборы, возвращенные счета и приложения к платежным поручениям). Отчеты и эл. счета могут просматривать все пользователи, указанные в договоре на оказание электронных услуг, вне зависимости от прав, предоставленных им предприятием.

Преимущества факторингoвых отчетов и эл. счетов в интернет-банке Swedbank:

  • простой и удобный просмотр отчетов и эл. счетов;
  • предоставление информации в реальном времени;
  • удобная возможность оперативной оценки имеющихся лимитов, не оплаченных счетов и принятия соответствующих решений относительно продаж;
  • при необходимости возможность сохранения оперативной информации о полученных платежах в файле формата XML с последующим импортированием в используемую Вами учетную систему;
  • возможность просмотра и распечатки как общих, так и детальных отчетов, в которых представлена информация об операциях прошедшего месяца.

ВАЖНО: отчеты и эл. счета могут быть просмотрены и сохранены в формате PDF. Используя формат XML, Вы также можете перенести отчет в свою учетную программу. Пользуясь услугой электронного банкинга, Вы можете бесплатно просмотреть и распечатать общие и детальные отчеты о сделках, совершенных в текущем и прошедшем месяце, а также эл. счета. Если Вы планируете пользоваться ими в будущем, пожалуйста, сохраните их. Дополнительные отчеты и отчеты, а также эл. счета за другие периоды можно приобрести за установленную цену, позвонив по телефону 1633.

Типы отчетов:

  • Отчеты за текущий календарный месяц

    • Лимиты и их использование – общий факторингoвый лимит, лимиты покупателей, использованные и свободные лимиты;
    • Не оплаченные и частично оплаченные счета – информация о финансированных и не финансированных счетах, по которым не были получены платежи от покупателей, с предоставлением информации как о счетах, оплату которых задерживают покупатели, так и о счетах, срок оплаты которых еще не истек;
    • Не оплаченные кредитные счета – предоставление информации о не оплаченных кредитных счетах;
    • Не оплаченные регрессы – предоставление информации о не оплаченных регрессах;
    • Не оплаченная ответственность продавца – предоставление информации о не оплаченной ответственности продавца;
    • Платежи покупателей – счета, оплаченные покупателями. Данный отчет может быть сформирован на текущий день или за прошедший период по состоянию на 31 число;
    • Не финансируемые счета – в данном отчете отображаются все факторингoвые и кредитные счета, которые не были финансированы в связи с неправильной информацией в счетах (неправильный код предприятия покупателя, неправильная сумма счета и т.д.).
  • Отчеты за текущий календарный месяц

    • Лимиты и их использование – общий факторингoвый лимит, лимиты покупателей, использованные и свободные лимиты;
    • Не оплаченные и частично оплаченные счета – информация о финансированных и не финансированных счетах, по которым не были получены платежи от покупателей, с предоставлением информации как о счетах, оплату которых задерживают покупатели, так и о счетах, срок оплаты которых еще не истек;
    • Общий отчет – отчет на конец выбранного отчетного периода, в которых указывается общее количество полученных за месяц, факторизованных и кредитных счетов, а также зачтенных сумм, с предоставлением данной информации как для финансированных, так и для не финансированных счетов;
    • Суммы, уплаченные в течение отчетного месяца, – суммы, уплаченные в течение выбранного отчетного месяца, с указанием общего объема выплаченных авансов, резервов, собранных и зачтенных сумм, а также других платежей;
    • Эл. счет по комиссионному сбору (высчитывается из платежей) – счет по комиссионным сборам, начисленным за месяц;
    • Возвращенные счета – Исправленныe счетa;
    • Оплаченные кредитные счета – сумма кредитных счетов, выплаченная за прошедший месяц;
    • Эл. счет по факторингoвым процентам (высчитываются из платежей) – счет по факторингoвым процентам, начисленным за прошедший месяц;
    • Детализация начисленных факторингoвых процентов – детализация расчета процентов за прошедший месяц;
    • Общий отчет о платежных поручениях – суммы, выплаченные по счетам за прошедший месяц: авансовые платежи, резервы, выплата собранных сумм за не авансированные счета и зачеты;
    • Связанный с услугами платеж за выплату/сбор денежных средств в другой валюте.
Для обеспечения максимально положительного опыта Вашего визита на сайте, мы используем куки (англ. cookies). Нажав на кнопку «Согласен» или продолжая свое посещение сайта, Вы подтверждаете свое согласие. Вы в любое время можете отменить свое согласие, изменив настройки браузера и стерев записанные куки. Ознакомьтесь с политикой куки.