Анкета клиента - физического лица (Принцип «Знай своего клиента!»)

Не только для того, чтобы повышать качество услуг, но и в целях безопасности

Как и деятельность всех других банков, наша деятельность должна соответствовать требованиям закона и следовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC). Поэтому мы просим клиентов предоставить нам некоторую информацию:

  • интересуемся контактными данными, гражданством, местом жительства, сферой деятельности и т. п.;
  • периодически просим предоставить или обновить информацию;
  • при необходимости запрашиваем дополнительную информацию по конкретной транзакции (например, происхождение средств, переведённых на счёт клиента).

Мои данные

Войдите, чтобы просмотреть свои данные. Если Вы не являетесь пользователем интернет-банка либо у Вас в данный момент отсутствует возможность войти в интернет-банк, Вы можете заполнить форму PDF и принести уже заполненную в любой подразделения банка.

Если Ваши данные изменились, пожалуйста, обновите их. Так мы всегда сможем с Вами связаться

Это может быть Вам полезно

  • Зачем банки просят клиентов предоставлять персональную информацию?

    Отношения между банком и его клиентами основываются на взаимном доверии. Мы хотим, чтобы клиенты нам доверяли, поэтому регулярно публикуем свои финансовые результаты и прочие связанные с деятельностью отчёты. Соответственно, мы просим клиентов предоставить со своей стороны определённую информацию.

    Предоставление информации важно по нескольким причинам. Во-первых, банковская деятельность должна отвечать очень строгим требованиям, которые обязывают банки соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC). Соблюдение этого принципа связано с международными мерами по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма. Банки должны обеспечить, чтобы их инфраструктура не использовалась злоумышленниками или лицами, представляющими угрозу для других людей.

    Другая важная причина состоит в том, что банки заботятся о безопасности своих клиентов и их счетов. Когда мы располагаем достоверными сведениями, нам проще обеспечивать безопасность счетов, предотвращать противозаконные действия мошенников и останавливать подозрительные транзакции, что в целом служит защите наших клиентов от финансовых потерь.

  • Ко всем ли банкам предъявляются такие требования?

    Да, и местные, и международные правовые акты обязывают банки всех стран соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC).
  • Какие учреждения уполномочены на получение предоставленной мной информации?

    Все предоставленные Вами данные защищены строгими правилами безопасности и конфиденциальности.

    Мы раскрываем клиентские данные третьим лицам только с письменного согласия клиента или когда раскрытие этих данных требуется от нас на законных основаниях (например, нотариатом, полицией, налоговыми органами или таможней).

    Информация не собирается с целью её немедленной передачи другим учреждениям. Предоставленная Вами информация хранится ответственно. В определённых случаях, когда это необходимо, уполномоченные организации (правоохранительные, органы безопасности и т. п.) имеют право обратиться в банки с запросом на предоставление информации о клиенте. Тогда банк будет законодательно обязан предоставить соответствующие сведения.

  • Как банк обеспечивает безопасность моих данных?

    • Банк обязан гарантировать конфиденциальность личности клиента, его счетов, депозитов и транзакций.
    • Информация относительно клиента и его транзакций, полученная банком при оказании финансовых услуг по соответствующему договору, разглашению не подлежит.
    • Банк может предоставить такую информацию только самому клиенту или его представителям, за исключением случаев, предусмотренных Законом о кредитных организациях, а также правительственным учреждениям и официальным лицам.
  • Что случится, если я откажусь представить декларацию и/или ответить на вопросы анкеты?

    Когда банку не предоставляется необходимая информация, в определённых случаях банк не может продолжать оказывать свои услуги таким клиентам. Это может означать наложение ограничений на пользование счётом, карточкой, мобильным и интернет-банком. Деньги с Вашего счёта не пропадут, однако Вы сможете пользоваться банковскими услугами только после предоставления требуемой информации.
  • Кто такие «политически значимые лица»?

    Пожалуйста, заполните, если Вы являетесь политически значимым лицом и/или являетесь близким членом его семьи или имеете с ним близкие деловые отношения. Обращаем Ваше внимание, что, если Вы являетесь близким членом семьи политически значимого лица и/или имеете с ним близкие деловые отношения, Вы обязаны предоставить информацию о данном политически значимом лице. Описание политически значимых лиц, близких членов их семей или лиц, имеющих близкие деловые отношения с политически значимыми лицами, предоставлено здесь (на английском) или здесь (на литовском).
  • На каком языке можно заполнять декларации/анкеты?

    На литовском, английском и русском языках.
  • Какими законодательными актами регулируется принцип KYC, включая процедуры обработки данных?

Для обеспечения максимально положительного опыта Вашего визита на сайте, мы используем куки (англ. cookies). Нажав на кнопку «Согласен» или продолжая свое посещение сайта, Вы подтверждаете свое согласие. Вы в любое время можете отменить свое согласие, изменив настройки браузера и стерев записанные куки. Ознакомьтесь с политикой куки.