Фонды жизненного цикла

Для Вас новая возможность копить дополнительные средства на пенсию и сэкономить больше.

  • Пенсионные фонды жизненного цикла – это единственные фонды II уровня в Литве, которые меняются вместе с Вами: с учетом Вашего возраста постепенно уменьшается доля акций в фондах и сокращается инвестиционный риск.
  • Простой выбор – Вы можете выбрать фонд по дате рождения.
  • Один фонд на всю жизнь – Вам нужно лишь раз выбрать фонд, и Вы сможете копить в нем средства до самого выхода на пенсию.
  • Привлекательная цена – к данным фондам применяется более низкая административная плата (0,75 %), по сравнению с другими пенсионными фондами, инвестирующими в акции.

В случае заключения пенсионного договора Swedbank и при выборе варианта, при котором средства будут накапливаться в Фондах жизненного цикла, Вам больше не придется заботиться о смене фондов. Выберите фонд по году Вашего рождения и всё – Вам не придется менять его в течение всего периода действия договора. Ваш фонд будет меняться вместе с Вами: будет постепенно уменьшается доля акций в фондах и сокращаться инвестиционный риск, в зависимости от Вашего возраста.

Инвестиционная стратегия пенсионного фонда жизненного цикла «Пенсия 1996–2002»

  • Инвестиционный риск фонда постепенно меняется, в зависимости от продолжительности участия членов фонда в процессе накопления пенсии. Цель фонда состоит в накоплении максимального пенсионнного имущества на день выхода на пенсию.
  • Стратегическая доля акций динамически уменьшается с 90% в начале накопительного процесса до 10% в конце накопительного процесса в целях получения оптимального результата инвестирования в течение всего накопительного периода.
  • С учетом ситуации на финансовых рынках и ее перспектив доля акций может увеличиваться или уменьшаться в пределах 15%. В начале накопительного процесса доля акций может достигать 75% – 100%, а в конце накопительного процесса – 0% – 25%.

Этот фонд подходит Вам, если:

  • Вы родились в 1996 – 2002 году (включительно).
  • Вы согласны на постепенное изменение инвестиционного риска так, чтобы в будущем Вам не пришлось самостоятельно принимать решение о смене фонда.
Название фонда
Пенсия 1996-2002
Валюта
EUR
Основан
2018 03 01
Объем активов фонда (2018-05-21):
153 270.14 EUR
NAV на 1   2018 05 21
1.0717   EUR
Изменение (NAV) 1
0.0034   EUR   (+0.32%);

График результатов деятельности

Для интерактивного графика Вам следует установить последнюю версию Adobe Flash Player.

Cравнительный индекс 2

Составные части сравнительного индекса 3 Индекс Наименование индекса (рус.)
4% iBOXX Eurozone TR EUR iBOXX Eurozonos vyriausybių obligacijų indeksas, EUR
2% iBOXX Liquid Corporates EUR iBOXX likvidžiausių bendrovių obligacijų indeksas
2.5% Euribor 6 m 6 mėnesių Euro zonos tarpbankinė palūkanų norma, EUR
1.5% JPM Euro EMBI Global diversified Eastern Europe debt index JP Morgan Rytų Europos skolos vertybinių popierių indeksas
31.5% MSCI Daily Net TR USA index USD (EUR) Morgan Stanley Capital International JAV akcijų indeksas, USD (perskaičiuotas EUR)
29.25% MSCI Daily Net TR Europe index Euro Morgan Stanley Capital International Europos akcijų indeksas, EUR
4.5% OMX Baltic 10 OMX Baltic 10 akcijų indeksas
6.75% MSCI Daily Net TR Japan index USD (EUR) Morgan Stanley Capital International Japonijos akcijų indeksas, USD (perskaičiuotas EUR)
18% MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR MSCI besivystančių rinkų akcijų indeksas

Cравнительный индекс (xls)

На графике со сравнительным индексом показаны повторно рассчитанные стоимости, то есть стоимость единицы и значение сравнительного индекса рассчитаны повторно на одном основании, начальные стоимости приравнены к 100,00. Подсчет значений сравнительного индекса производится с 01.03.2018.

Состав сравнительного индекса сформирован с учетом стратегии, предусмотренной правилами пенсионного фонда. Сравнительные индексы демонстрируют стратегическое распределение имущества пенсионных фондов как с географической стороны, так и по группам инструментов. Это позволит участникам пенсионных фондов легче понимать и оценивать инвестиционный риск. Так как инвестиционная стратегия фонда меняется с учетом жизненного цикла участников фонда, соответственно предусматривается и будущий состав сравнительного индекса.

Сравнительный индекс действителен с 01.03.2018.

1 Долгосрочный накопленный возврат – выраженное в процентах изменение инвестиционной стоимости учетной единицы за выбранный период.

2 Сравнительный индекс – статистический показатель, состоящий из одного или нескольких общепризнанных и широко используемых индексов финансовых инструментов, составленных независимыми лицами и отражающих изменения на определенных рынках или их частях.

3 При подсчете общей стоимости сравнительного индекса в отдельном порядке рассчитывается изменение стоимости (возврат) каждого индекса.

    Информируем о том, что:
  • Для участников пенсионного фонда пенсия по старости, получаемая от «Sodra» (Правления фонда государственного социального страхования), пропорционально уменьшается в соответствии с порядком, установленным правовыми актами.
  • За накопление пенсий взимаются административные сборы.
  • Результаты, показанные в прошлом, не являются гарантией результатов в будущем. Инвестиционная стоимость может демонстрировать как рост, так и падение. Возвращенная вам сумма может быть меньше вложенной.
Для обеспечения максимально положительного опыта Вашего визита на сайте, мы используем куки (англ. cookies). Нажав на кнопку «Согласен» или продолжая свое посещение сайта, Вы подтверждаете свое согласие. Вы в любое время можете отменить свое согласие, изменив настройки браузера и стерев записанные куки. Ознакомьтесь с политикой куки.