Фонды жизненного цикла

Для Вас новая возможность копить дополнительные средства на пенсию и сэкономить больше.

  • Пенсионные фонды жизненного цикла – это единственные фонды II уровня в Литве, которые меняются вместе с Вами: с учетом Вашего возраста постепенно уменьшается доля акций в фондах и сокращается инвестиционный риск.
  • Простой выбор – Вы можете выбрать фонд по дате рождения.
  • Один фонд на всю жизнь – Вам нужно лишь раз выбрать фонд, и Вы сможете копить в нем средства до самого выхода на пенсию.
  • Привлекательная цена – к данным фондам применяется более низкая административная плата (0,75 %), по сравнению с другими пенсионными фондами, инвестирующими в акции.

В случае заключения пенсионного договора Swedbank и при выборе варианта, при котором средства будут накапливаться в Фондах жизненного цикла, Вам больше не придется заботиться о смене фондов. Выберите фонд по году Вашего рождения и всё – Вам не придется менять его в течение всего периода действия договора. Ваш фонд будет меняться вместе с Вами: будет постепенно уменьшается доля акций в фондах и сокращаться инвестиционный риск, в зависимости от Вашего возраста.

Инвестиционная стратегия пенсионного фонда жизненного цикла «Пенсия 1996–2002»

  • Инвестиционный риск фонда постепенно меняется, в зависимости от продолжительности участия членов фонда в процессе накопления пенсии. Цель фонда состоит в накоплении максимального пенсионнного имущества на день выхода на пенсию.
  • Стратегическая доля акций динамически уменьшается с 90% в начале накопительного процесса до 10% в конце накопительного процесса в целях получения оптимального результата инвестирования в течение всего накопительного периода.
  • С учетом ситуации на финансовых рынках и ее перспектив доля акций может увеличиваться или уменьшаться в пределах 15%. В начале накопительного процесса доля акций может достигать 75% – 100%, а в конце накопительного процесса – 0% – 25%.

Этот фонд подходит Вам, если:

  • Вы родились в 1996 – 2002 году (включительно).
  • Вы согласны на постепенное изменение инвестиционного риска так, чтобы в будущем Вам не пришлось самостоятельно принимать решение о смене фонда.
Название фонда
Пенсия 1996-2002
Валюта
EUR
Основан
2018 03 01
Объем активов фонда (2018-10-18):
463 368.48 EUR
NAV на 1   2018 10 18
1.0346   EUR
Изменение (NAV) 1
-0.0070   EUR   (-0.67%);

График результатов деятельности

Для интерактивного графика Вам следует установить последнюю версию Adobe Flash Player.

Cравнительный индекс 2

Составные части сравнительного индекса 3 Индекс Наименование индекса (рус.)
4% iBOXX Eurozone TR EUR iBOXX Eurozonos vyriausybių obligacijų indeksas, EUR
2% iBOXX Liquid Corporates EUR iBOXX likvidžiausių bendrovių obligacijų indeksas
2.5% Euribor 6 m 6 mėnesių Euro zonos tarpbankinė palūkanų norma, EUR
1.5% JPM Euro EMBI Global diversified Eastern Europe debt index JP Morgan Rytų Europos skolos vertybinių popierių indeksas
31.5% MSCI Daily Net TR USA index USD (EUR) Morgan Stanley Capital International JAV akcijų indeksas, USD (perskaičiuotas EUR)
29.25% MSCI Daily Net TR Europe index Euro Morgan Stanley Capital International Europos akcijų indeksas, EUR
4.5% OMX Baltic 10 OMX Baltic 10 akcijų indeksas
6.75% MSCI Daily Net TR Japan index USD (EUR) Morgan Stanley Capital International Japonijos akcijų indeksas, USD (perskaičiuotas EUR)
18% MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR MSCI besivystančių rinkų akcijų indeksas

Cравнительный индекс (xls)

На графике со сравнительным индексом показаны повторно рассчитанные стоимости, то есть стоимость единицы и значение сравнительного индекса рассчитаны повторно на одном основании, начальные стоимости приравнены к 100,00. Подсчет значений сравнительного индекса производится с 01.03.2018.

Состав сравнительного индекса сформирован с учетом стратегии, предусмотренной правилами пенсионного фонда. Сравнительные индексы демонстрируют стратегическое распределение имущества пенсионных фондов как с географической стороны, так и по группам инструментов. Это позволит участникам пенсионных фондов легче понимать и оценивать инвестиционный риск. Так как инвестиционная стратегия фонда меняется с учетом жизненного цикла участников фонда, соответственно предусматривается и будущий состав сравнительного индекса.

Сравнительный индекс действителен с 01.03.2018.

1 Долгосрочный накопленный возврат – выраженное в процентах изменение инвестиционной стоимости учетной единицы за выбранный период.

2 Сравнительный индекс – статистический показатель, состоящий из одного или нескольких общепризнанных и широко используемых индексов финансовых инструментов, составленных независимыми лицами и отражающих изменения на определенных рынках или их частях.

3 При подсчете общей стоимости сравнительного индекса в отдельном порядке рассчитывается изменение стоимости (возврат) каждого индекса.

    Информируем о том, что:
  • Для участников пенсионного фонда пенсия по старости, получаемая от «Sodra» (Правления фонда государственного социального страхования), пропорционально уменьшается в соответствии с порядком, установленным правовыми актами.
  • За накопление пенсий взимаются административные сборы.
  • Результаты, показанные в прошлом, не являются гарантией результатов в будущем. Инвестиционная стоимость может демонстрировать как рост, так и падение. Возвращенная вам сумма может быть меньше вложенной.