Традиционные фонды

6 традиционных пенсионных фондов Swedbank предназначены для клиентов, которые во время накопления желают самостоятельно принимать решения и менять пенсионный фонд в соответствии со своим возрастом.

  • Традиционные пенсионные фонды различаются по соотношению инвестиций в акции и облигации – от этого зависит предполагаемая инвестиционная отдача, а вместе с тем и риск.
  • Самое главное – накапливать в фонде, который лучше всего подходим Вам по возрасту.
  • Мы советуем принимать решение о смене фонда не с учетом ситуации на рынке, а с учетом своего возраста.

Мы предлагаем выбрать традиционный пенсионный фонд в соответствии со своим возрастом:

  • Чем Вы моложе, тем настоятельнее Вам рекомендуется выбрать фонд с максимальной долей акций – предполагается, что это поможет Вам больше заработать.
  • С приближением пенсионного возраста последовательно выбирайте фонд со всё меньшей долей акций, таким образом Вы сохраните накопленную сумму.

Инвестиционная стратегия пенсионного фонда «Пенсия 5»

  • Инвестиционный риск в фонде высокий, возможны большие перепады стоимости единицы фонда. До 100% средств инвестируется в рынки акций. Путем принятия на себя высокого инвестиционного риска ставится цель добиться соответственно более высокой потенциальной отдачи в долгосрочной перспективе.
  • Цель деятельности фонда – гарантировать долгосрочный рост имущества участников.

Этот фонд подходит Вам, если:

  • В настоящее время Ваш возраст – до 44 лет и до пенсии по старости Вам осталось не менее 20 лет.
Название фонда
ПЕНСИЯ 5
Валюта
EUR
Основан
2011 05 05
Объем активов фонда (2018-08-16):
179 974 665.94 EUR
NAV на 1   2018 08 16
0.4605   EUR
Изменение (NAV) 1
-0.0003   EUR   (-0.07%);
Риск и доходность
Низкий риск 
Высокий риск 

Категории, указанные в данной шкале риска, основаны на колебаниях стоимости имущества Фонда за последние пять лет

График результатов деятельности

Для интерактивного графика Вам следует установить последнюю версию Adobe Flash Player.

Сравнительный индекс «Pensija 5» 2

Составные части сравнительного индекса 3 Индекс
2.00%iBOXX Eurozone TR EUR
4.00%iBOXX Liquid Corporates EUR
1.25%6 mėn. Euribor
0.75%JPM Euro EMBI Global diversified Eastern Europe debt index
30.80%MSCI Daily Net TR USA index USD (EUR)
28.60%MSCI Daily Net TR Europe index Euro
4.40%OMX Baltic 10
6.60%MSCI Daily Net TR Japan index USD (EUR)
17.60%MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR
4.00%MSCI World, EUR

На графике со сравнительным индексом показаны повторно рассчитанные стоимости, то есть стоимость единицы и значение сравнительного индекса рассчитаны повторно на одном основании, начальные стоимости приравнены к 100,00. Подсчет значений сравнительного индекса производится с 05.05.2011.

Состав сравнительного индекса сформирован с учетом стратегии, предусмотренной правилами пенсионного фонда. Изменения в состав сравнительного индекса могут вноситься только по решению Правления Общества по накоплению пенсий.

Изменения в сравнительные индексы пенсионных фондов вносятся с учетом изменившихся обстоятельств. Новые сравнительные индексы четко демонстрируют стратегическое распределение имущества пенсионных фондов как с географической стороны, так и по группам инструментов. Это позволит участникам пенсионных фондов легче понимать и оценивать инвестиционный риск.

В сравнительный индекс внесены изменения с 2015-12-01, до этого использовался следующий сравнительный индекс: смотреть здесь.

1 NAV (цена чистой стоимость активов) – условная единица принадлежащей участнику пенсионного фонда стоимости пенсионного имущества, полученная путем деления разницы стоимости пенсионного имущества соответствующего пенсионного фонда и долгосрочных, а также краткосрочных финансовых обязательств (за исключением обязательств перед участниками пенсионного фонда), на число находящихся в обороте учетных единиц. Такой подсчет производится в конце каждого календарного дня.

2 Сравнительный индекс – статистический показатель, состоящий из одного или нескольких общепризнанных и широко используемых индексов финансовых инструментов, составленных независимыми лицами и отражающих изменения на определенных рынках или их частях.

3 При подсчете общей стоимости сравнительного индекса в отдельном порядке рассчитывается изменение стоимости (возврат) каждого индекса.

    Информируем о том, что:
  • Для участников пенсионного фонда пенсия по старости, получаемая от «Sodra» (Правления фонда государственного социального страхования), пропорционально уменьшается в соответствии с порядком, установленным правовыми актами.
  • За накопление пенсий взимаются административные сборы.
  • Результаты, показанные в прошлом, не являются гарантией результатов в будущем. Инвестиционная стоимость может демонстрировать как рост, так и падение. Возвращенная вам сумма может быть меньше вложенной.